近年来，对于场外配资的监管不断加强，任何机构或个人宣称可配给高额交易资金，诱导投资者参与配资活动都属于违法行为。
对此违法行为，金融机构坚决抵制客户参与
然而配资账户常常较为隐蔽
对于配资账户，依靠人工识别分析，将耗费大量精力；而依靠经验设定可疑账户检测指标，又缺乏客观性，经纪公司的合规人员与技术人员对此类风险账户的发现与监管工作难度较大！
融航系统的“操作账户合规监控”功能
可轻松帮您识别可疑账户
经过多年技术打磨并结合近百家期货公司的服务经验，融航信息在现有的AMS资管平台中上线“操作账户合规监控”功能，应用先进的AI技术及智能算法助力期货公司有效监管例如配资等违法违规业务，防范业务合规性风险的发生。系统通过数据挖掘的方法进行技术建模，解决了传统人工识别方法不够客观，处理工作量大的主要痛点。
多维度分析 可视化报表
账户生命周期监控功能依托于融航信息与期货公司的合作经验，并基于期货公司合规部门的管理办法及真实的配资客户样本进行模型训练，从监管视角追溯账户历史数据，多维度智能分析账户的交易、持仓、行为等特征，选取其中的有效特征进行权重赋值，对每个疑似配资账户构建风险数据报告，并以图表形式直观展现，为业务人员进一步核验认定提供支撑。经部分期货公司测验，当前系统模型的有效率达90%。
“操作账户合规监控”功能分析维度大公开
快速“侦察”频繁出入金账户，支持对自定义历史时间范围内的操作账户出入金次数进行统计，并按照五档梯度生成可视化图表，便于机构对操作账户的出入金频率进行整体性把控。
2.短周期账户“监察官”
机构可自定义时间及查询范围，对账户存活时长进行分析，便于识别、筛查极短周期账户，如存活周期极短（一般少于1个自然周）的账户。
系统自动记录账户入金金额与入金时间，通过初始入金金额占比识别极高或极低入金账户，提高机构甄别可疑账户的能力。
通过提取账户保证金与权益数据实现风险度测算，令高风险度账户一目了然，有助于机构第一时间对该类账户进行干预。 系统自动采集访问账户的登录次数，将高频率登录的账户纳入重点观察范围，结合IP、MAC等登录数据二次检测，让多角色共享账户的行为无处遁形。 支持对账户最新权益进行挖掘分析，极端账户权益可直观展示，若存在个别账户权益极低的情况便于提醒管理人员对该账户使用者历史交易情况进行进一步核验。 智能提取历史开户数据，提供月度开户数量折线图，可对月度开户数量进行分析、实时对比，精准定位异常情况。 对使用融航AMS资管平台（PB系统）下的操作账户进行及时的监控、分析，可助力期货公司及早防范配资风险，提高合规管理能力，当好合规经营的“守门人”！
拥抱监管，助力市场健康运行，融航一直在。
